營業經理內控述職報告3篇

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經理內控述職報告營業經理內控述職報告3篇

營業經理內控述職報告第1篇

2014年是我從事營業經理崗位工作的第個年頭,作為主管業務及配合各部門工作,與臨柜人員共同處理業務,控制風險的主要責任人之一,一年來,在支行的正確領導下,我按照支行的總體工作部署,本著一名共產黨員、一名國家銀行工作人員應有的姿態和標準,積極努力地工作,以科學發展觀為指導,認真履行內控管理和防案工作職責,圍繞中心,突出重點,狠抓落實,注重實效,認真抓好了支行的內控管理和防案工作,較好地完成了自己的工作任務,取得了一定的成績,獲得行領導的肯定和客戶的滿意,為維護國家金融方針政策和規定正確執行,促進支行業務的穩健發展作出了自己的努力和貢獻?,F將一年來的工作履職情況述職如下,如有不正之處,請評議指證:

一、主要做法

(一)認真履行內控管理和防案工作職責

與協助部門(網點)負責人積極協調溝通,抓好本網點、部門的內控建設、管理和案件防范工作,圍繞本網點、部門特點工作目標,切實承擔案件防范和內控制職責,加強業務高風險點管理,落實關鍵崗位,開展操作風險管理、合規管理、反洗錢工作,實施教育培訓,努力提高工作效率,調整后改變了以往員工忙閑不均、分工不明、工作落實不力的被動局面,為下一步整體工作的推進提供了保證。

(二)認真貫徹落實內控管理和防案工作重點措施

認真貫徹落實總行關于加強營業網點內控管理的若干規定,提高“三會”質量,針對內控中的實際情況認真落實上級行內控管理、防案工作重要舉措和重點工作,嚴密排查,針對內控中發現的問題,博采意見,抓整改落實情況,將成效落到了實處,實施合規經營、人人有責、風險防范,并致力于人才培養,組織開展了從我做起主題活動和三強化防案主題教育活動,使大家的策劃能力和管理能力都有了很大的提高,努力打造一支執行能力強的管理隊伍。

(三)加強銀行內控隊伍建設

協助網點主管抓好人員管理,對員工的行為實行動態管理,努力提高執行力,嚴格執行獎勵處罰制度,對本網點的各類檢查和人員從嚴考核,充分調動員工的工作積極性,最大化地避免了管理上的漏洞,減少了損失。

(四)嚴格執行自身內控制度

一是以市場為導向,以效益為中心,堅持開拓創新,堅持理性、務實的發展策略,加快網絡建設,加大市場拓展力度,深化發展模式轉型,提高服務支撐水平,建立健全內控管理體系,實現銀行快速有效的發展。二是針對各項業務工作流程中容易出現問題的步驟和環節,分析排查,標識出風險點,建立風險提示,強化管理,制定出完善的操作管理程序,預防違法違紀案件和責任事故的發生,強化了風險控制。

二、個人存在不足及下步打算

一年以來,在行的正確領導下,通過全體人員的的共同努力,支行的內控和防案工作取得了較好的成績。在取得成績的同時,我也清醒地看到,在履行職責過程中,還存在一定問題:一是工作思路不夠系統,對工作的總體把握上還有欠缺之處,駕御能力有待進一步加強;二是工作方式、方法不夠科學,在工作中有時存在急燥情緒,領導藝術有待進一步提高;三是決策不夠果斷,指揮尚欠力度,工作有時放不開手腳,能動性和創造性有待進一步發揮。對工作中存在的問題,我有比較清醒的認識,并有決心和信心通過學習,在工作實踐中加以克服和改進。

針對自身及工作中存在的問題,下一步我的工作將從以下幾個方面入手:

1、搞好內控管理工作,通過這項工作的開展,指導部門的中層干部及管理人員及時把握工作方向,努力提高他們的工作能力,帶動全體經營人員的共同進步和工作目標的完成。

2、努力提高服務水平,力爭在大客戶、集團客戶、普通客戶的服務上有一個大的突破,積極推進行業信息化解決方案,在業務與服務上突出我們的優勢。

3、加強防案管理,避免漏洞,保證各個部門工作目標的一致性,進一步提高執行力。

三、支行內控建議

目前我行雖然已經開始重視內控建設,但由于受主、客觀因素的影響,內控機制運行中尚存在著一些薄弱環節:一是內控制度的建設與業務發展不相適應,金融新業務、新知識、新技術層出不窮;二是內控制度明顯地存在滯后現象;三是內控制度執行與規章要求不相匹配,有些管理人員制度觀念淡薄,對執行內控制度的重要性認識不足,造成差錯事故時有發生。

為適應改革發展的新形勢,銀行必須建立高效、系統的內部控制體系,著重從以下幾方面入手:

一是領導帶頭重視內控建設。堅持以業務為中心,以內控為保證,一手抓業務開拓,一手抓內控監督,逐步建立一套比較完善的內部控制機制,建立第一責任人制度,實行“誰主管,誰負責,一把手總負責”的防范工作要求。

二是健全內控機制。建立崗位職責,嚴格崗位分工,明確各崗位或員工在業務操作中的責權劃分以及應承擔的責任,使每一項業務環節都納入控制過程。建立規章制度,堅持實行制度在先、學習緊隨其后、業務最后開辦的模式,根據“授權有限、相互牽制”的原則,按照全面、具體、精煉、有針對性、便于操作的要求,不斷完善制度。

三是強化內控督查。內控檢查職能部門應轉變監督觀念,變被動為主動,強化事前監督,將稽核的關口前移,從查弊到防范的轉移,對業務中有苗頭性、傾向性的問題及時做出分析、判斷,并提出切實可行的整改措施和建議。

以上報告,請領導評議,希望對我的工作多提寶貴意見,并借此機會,向一貫關心、支持和幫助我的各位領導、同志們表示誠摯的謝意。在今后的工作中,我將恪盡職守,認真總結發揚成績,糾正克服不足,圍繞銀行的中心工作,強化內控建設,積極防控金融風險,開拓創新,求真務實,為支行的穩定發展做出更大的貢獻。

營業經理內控述職報告第2篇

一、 做好內控日常事務工作,確保各項任務及時完成

 ?。ㄒ唬﹨⑴c內控制度和辦法的制定工作。20xx年參與了《中國工商銀行宿遷分行內控合規工作考核辦法》、《中國工商銀行宿遷分行機關部室內控管理工具運用及管理考核辦法》等編寫工作,為全行對各單位、各部門內控管理工作實施量化考評提供了依據,并按季參與組織開展對各單位內控管理工作開展情況進行考評。

 ?。ǘ┳龊脙瓤鼐C合管理信息系統的推廣應用工作。為進一步強化管理手段,加強員工執行規章制度考核,防范操作風險,加大了《員工違規違章操作行為記分考核系統》的推廣力度,嚴格執行《員工違規操作行為記分考核辦法》。不定期督促各級部門管理人員在履行檢查管理職能時,嚴格按綜合系統流程操作,客觀地記錄檢查項目,及時、準確、完整的記入內控綜合管理系統,實現管理信息共享,強化動態管理,執行好四項制度,一是集中反映制,要求所有檢查事項必須納入系統管理。二是跟蹤督促制,通過系統,對整改事項的上下聯動,檢查部門和人員應催

  促、跟蹤被查部門做好整改事項的落實。三是主查人負責制,主查人對檢查項目記錄事項全面把關,負責從項目實施至項目終結的全過程管理。四是定期分析制,管理人員通過系統記載的檢查活動、問題信息數據進行綜合分析,撰寫分析報告,供領導決策參考。同時,本人還負責《員工記分考核辦法》的日常管理和考核工作,加強與專業部門和基層行的聯系的同時,及時督促和指導各單位、各部門對《員工記分考核辦法》在日常管理中的運用;按季匯總統計全行員工記分考核情況,組織開展制度執行較好的管理人員和操作人員進行評比,并對員工執行制度記分情況定期進行通報和表彰。今年以來,我行內控綜合管理信息系統的使用每季在全省考核中均名列前茅。

 ?。ㄈ┳龊梅聪村X各項工作。一是多次組織參加總、省行反洗錢視頻培訓及特邀反洗錢專家現場進行反洗錢業務培訓。二是組織開展反洗錢專項審計工作。三是充分利用非現場手段,定期不定期開展對非實名制開立帳戶和反洗錢監控系統核查工作,對違規操作人員按照相關規定給予罰款扣分。四是做好反洗錢工作的調研分析工作。五是規范我行一線員工對客戶身份識別的操作規程,加大對客戶身份識別的管理檢查力度,為我行進一步規范反洗錢工作奠定了基礎。六是每日堅持通過反洗錢監控系統,檢查全轄所有營業網點對大額交易和可疑交易的上報情況,及時督促網點上報大額及可疑交易數據的處理及分析,對系統逾期數據及時幫助分析查找原因。七是在組織培訓和學習的基礎上,結合營業網點反洗錢工作實際情況,20xx年共上報市人行四篇反洗錢調研課題,對加強我行反洗錢工作起到了積極的推動作用。20xx年度我行反洗錢風險評估工作在全市金融機構中名列前茅。

 ?。ㄋ模┳龊卯惓=灰紫到y的推廣應用工作。為進一步強化全行合規經營意識,增強員工樹立牢固的依法合規經營理念,強化職業道德及操作風險教育,自覺抵制不正當操作行為,徹底杜絕各類操作風險行為。每日檢查異常交易系統的交易報告情況,按季分析交易報告情況,及時督促各業務專業上報異常交易報告。

 ?。ㄎ澹﹦撔聝灮蛻羯矸莺瞬槭侄?。為進一步建立健全和執行客戶身份識別制度,落實銀行賬戶實名制,妥善保存客戶身份資料和識別記錄,促進反洗錢工作有效開展,經過不斷實地調研,結合我行實際情況,執筆編寫客戶身份識別系統開發需求可行報告,在行領導的大力支持認可下,經過參與系統開發和近半年的不斷測試、試運行及不斷論證下,于20xx年初在全轄各營業網點成功投產使用居民身份證二代證識別核查系統,系統是集“復印、核查、留存、查詢” 為一體的`識別平臺,主要包括柜面身份證識別、人民銀行聯網核查應用軟件及柜臺業務處理流程自動化集成應用軟件,以及在金融機構建立的與人民銀行轉接平臺相連的客戶身份識別管理信息系統后臺管理軟件,可實現柜臺客戶身份識別及聯網核查業務處理流程的自動化,完整記錄客戶身份識別及聯網核查情況整個過程和留存客戶資料,并將柜面所需的客戶身份識別信息無縫接入生產業務系統中的管理信息系統,實現無紙化客戶身份信息核查和信息儲存,通過系統的優化,使身份核查更簡捷,工作效率得到了很大的提高,并于年初及時制訂下發了《中國工商銀行宿遷分行居民身份證識別核查系統管理辦法

 ?。ㄔ囆校?,進一步規范了客戶身份識別操作規程。該系統為全國工行系統內首家開發研制投產使用,已被省行采納,準備明年在全省推廣使用。

 ?。┳龊梅聪村X調研工作。20xx年共在全轄開展“關于對客戶身份識別及可疑交易報告方面問題的解決辦法與建議”、“大額交易及可疑交易監測的難點及對策”、“部分前臺反洗錢業務如何集中處理的建議”等三個專題調研,并分別上報省行、市人行、市行,對如何進一步規范反洗錢工作,提出了可行性建議。由本人執筆撰寫的“關于金融機構非面對面業務中的客戶身份識別與流程控制的幾點思考 ”今年被市人民銀行在全市金融機構反洗錢重點課題調研活動中,榮獲二等獎。

 ?。ㄆ撸┳龊脤T工反洗錢培訓工作。為進一步規范反洗錢工作,提高管理人員及柜面業務人員對客戶身份識別、大額及可疑交易的甄別、客戶風險分類劃分能力,市分行合規部精心組織,將有關反洗錢法律法規,結合實際業務將有關業務知識、案例制作成幻燈片作為培訓課件發到各支行學習,同時,市行組織有關人員利用晚上班后時間深入基層行,對所有營業網點人員有重點進行培訓,現場解決業務操作過程存在的問題,為全行員工學習反洗錢知識提供方便,增強了反洗錢規定的可操作性。同時,注重對新進行員工、管理人員反洗錢知識的培訓力度,11月4日,組織全轄各一級支行分管內控工作的行長(總經理)及反洗錢管理部門負責人、市行各專業反洗錢小組負責人及反洗錢崗位管理人員及全轄各營業網點主任參加的反洗錢法律

  法規培訓,并現場進行了閉卷考核,取得了一定的實效。今年,對新進行員工33人利用休息日全部進行了反洗錢培訓。

  二、認真履行職責,全面完成各項審計工作任務

  在20xx年中,在認真全面履行了本職的同時,出色完成了合規處領導安排的各項審計工作,參與了高級管理人員離任審計、規章制度執行情況突擊檢查、縣支行各級管理人員履職情況專項審計和調查、客戶經理規章制度執行情況專項審計、小企業貸款專項審計、牡丹卡業務專項審計、電子銀行業務專項審計、代理保險業務專項審計、反洗錢業務專項審計、存貸款業務利率執行情況專項審計等共40個項目,擔任15個項目的主審人工作。

  三、抓好政治和業務學習,不斷提高自身綜合素質

  一年來,我始終堅持把加強學習擺上重要位置,貫穿工作始終。認真學習、準確運用“基層管理人員履職綱要”、“業務操作指南”、“違規積分管理辦法”、“員工違規行為處理暫行規定”,與立足做好自己的本職工作結合起來,努力把學習的收獲和思想認識的成果轉化為履行職責、做好工作的實際行動。在抓好政治學習的同時,結合工作需要,認真學習了國家金融方針政策和總省行有關會議精神,準確把握金融改革面臨的形式,明確各個階段的目標任務,推進思想解放,轉變經營管理理念;認真學習了現代商業銀行經營管理理論,各種新業務知識以及上級行的有關規章制度,拓展了視野,提高了發現問題、分析問題、解決問題的能力。

營業經理內控述職報告第3篇

一、加強學習,提高素質

  當前面臨的是一個新的環境,結合自己以往的工作經驗邊學邊適應新的經濟形勢,工作中不太明白的地方積極、虛心向同事請教,盡快掌握各崗位業務技能,同時,認真學習支行下達的各類業務文件,把握支行業務發展動態,以便在工作中正確處理好各種業務關系,很快就進入了角色。

  二、進入角色,認真履職

  作為一名營運主管我嚴格按照標準化服務的要求及自身的崗位職責,一絲不茍,認真執行,堅持每天晨會制度,把短短十幾分鐘的晨會做的有聲有色,提高了員工的士氣,振奮了員工的精神。堅持每天三巡檢制度、每日碰頭會、每周匯報會。有力調動和激發了員工營銷產品的積極性。結合優質客戶管理系統,做好優質客戶維護、營銷與簽約管理工作。

  (1)、強化優質服務理念,提高柜臺服務質量。以網點轉型、標準化服務導入為契機。通過組織員工學習、觀看流程及各崗位的服務標準及營銷術語、技巧,進行討論、寫觀后心得體會、讓員工通過游戲中感悟等形式,使員工對優質服務內涵有更進一步的理解,強化優質服務理念,并將服務理念貫徹到工作中,規范柜臺服務標準,掌握如何化解客戶的不滿、得體解答客戶等服務技巧,柜臺服務水平有較大的改觀。營銷人員在大堂進行業務分流,客戶引導,引導客戶使用自助設備;業務咨詢,產品宣傳;優質客戶識別和推薦,潛力客戶的拓展;個人金融產品營銷與服務,處理客戶異議及投訴;維護營運環境和秩序。各崗位協調配合,有張有弛。多名員工因工作敬業、服務周到受到多數客戶的贊揚。

  (2)、加強團隊建設,發揮激勵機制的積極作用。為進一步提高員工的工作積極性,員工的績效分配考核按考核標準內容進行細化、量化,收到較明顯的效果,為體現考核的科學性,按工作崗位不同設置不同的考核指標,為每位員工設立工作臺帳,并讓所有員工參與評議,每月將柜員評議、營銷業績、差錯考核、扣分情況等一一公布,使考核更趨公平、公正、公開,由于通過各項指標考核,使員工收入有所差距,員工之間的工作熱情、工作效率和對產品營銷的積極性有了較大的提高。

  (3)、積極拓展業務,實現我行各項指標圓滿完成。一是做好存量客戶的維護和精耕細作工作,始終把為客戶服務作為服務宗旨,用客戶的滿意度來衡量我們的工作質量,時時以客為先,不斷改進服務方式,務求取得以舊帶新的效應。二是積極開展各項宣傳、營銷工作,開發新客戶,并通過平日人情化的有效的溝通,增進彼此間的了解和信任,對待每位客戶都做到詢問、指導、宣傳、營銷,對樹立我行業務品牌和業務拓展都起到了一定的作用。

  三、 廉潔從業,樹立形象

  本人在職期間,一直響應并貫徹執行上級行的有關方針、政策,認真學習支行文件領會精神,不斷轉變觀念,提高服務水平,提高加強管理、嚴防風險的意識,保持廉潔的工作作風。作為一名營運主管我本著團結所有員工,以身作則,在處理問題上本著“公開、公平、公正”的態度,以事實為依據,不偏袒,以理服人。在工作之余,不斷加強學習,提高自己的業務及管理水平,努力做好一名合格的副手。

  四、存在的不足及20xx年工作計劃

  本人在一年中雖取得了不少成績,但同時也存在諸多不足之處,如工作創新能力不足,在管理上缺乏經驗,考慮、處理個別問題不夠周到;綜合素質有待提高,業務水平不夠全面,管理能力仍需加強。在20XX年的工作中,我將做到以下幾點:

  1、采取有力措施,加強服務使存款穩步增長。優質服務工作要做到常抓不懈,不滑坡,不動搖,除須制訂和落實各項制度外,還必須強化監督檢查機制。優質文明服務永無止境,重在堅持,貴在落實。小小窗口反映出的是銀行的整體面貌和信譽,廣泛征求客戶意見和建議,解決服務工作中存在的問題,確保規范化服務標準落實到每一個工作環節,樹立銀行優質、高效、快捷、安全服務的良好形象。一要充分發揮窗口作用,強化柜臺服務,監督指導柜員適時運用營銷術語,開展“三多”服務,讓顧客感覺到我所辦理業務是一種享受。二要充分發揮與客戶經理聯系合作的作用,依托優質客戶系統,結合柜面服務,在維護好現有優質客戶的同時大力拓展新的優質客戶,進一步提升營銷層次,提高營銷效率,以多樣化的金融產品帶動存款增長。三要抓住節日期間個人業務綜合營銷的有利時機,加大營銷力度,促進儲蓄存款再上新臺階。

  2、加強優質客戶的維護與營銷。網點功能轉型,核心在于實現客戶分層、業務分流、功能分區,讓20%以上的中高端客戶享受到建行最好的服務,以此提升優質客戶的忠誠度,進而增進產品、服務的銷售機會,建立建行自己的品牌。針對優質客戶在優化客戶結構、提升業務發展質量方面進一步加強對優質客戶的服務和拓展。在加強網點建設規范柜面服務的基礎上,結合優質客戶信息管理系統和貴賓窗口的開設,通過自助設施、網上銀行何電話銀行為優質客戶提供多渠道、全方位、多樣化的服務。加大優質客戶資產、中間業務產品的創新力度,促使優質客戶服務逐步由單一產品向多功能產品服務轉變,讓其使用我行產品的種類和比例不斷提高。

  時代在變、環境在變,銀行的工作也時時刻刻變化著,這都需要我跟著形勢而改變。學習新的知識,把握新的技巧,適應四周環境的變化,提高自己的履職能力,把自己培養成為一個業務全面、思想合格的營運主任,做好上級的助手和參謀,工作上到位不越位。當然,在一些細節的處理和操作上我還存在一定的欠缺,我會在今后的工作、學習中磨練自己,在領導和同事的指導幫助中提高自己,發揚優點,彌補不足。

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